Digitale Finanzkompetenz in 4 Wochen: Interaktiver Online-Kurs mit Zertifikat und persönlichem Coaching
Unser vierwöchiger Online-Kurs vermittelt praxisnahe, digitale Finanzkompetenzen mit interaktiven Übungen, realistischen Simulationen und persönlichem Coaching. Sie lernen Budgetierung, Schuldenmanagement, Investieren und Schutz vor Betrug, schließen mit einem anerkannten Zertifikat ab und wenden das Gelernte sofort in Ihrem Alltag an.
Über uns
Wir sind ein unabhängiges Weiterbildungsteam mit der Mission, digitale Finanzkompetenz für alle zugänglich zu machen. Unsere Trainerinnen verbinden Praxis aus Banking, Behavioral Finance und Didaktik. Wir verkaufen keine Produkte, sondern vermitteln Klarheit, Struktur und Selbstwirksamkeit – messbar, umsetzbar, nachhaltig.
Kursüberblick und Lernziele
Gewinnen Sie einen klaren Überblick über Aufbau, Inhalte und messbare Lernziele des Kurses. Verstehen Sie, wie Theorie, interaktive Aufgaben und Coaching verzahnt sind, welche Kompetenzen Sie pro Woche entwickeln und wie das Abschlusszertifikat Ihre berufliche Entwicklung glaubwürdig dokumentiert und stärkt.
Struktur in vier intensiven Wochen
Jede Woche behandelt einen thematischen Schwerpunkt mit klaren Outcomes, praxisnahen Aufgaben und Live-Terminen. Lernvideos, Quizze, Fallbeispiele und Peer-Austausch sorgen für Vielfalt. Am Ende jeder Woche reflektieren Sie Ihren Fortschritt, erhalten Feedback und setzen konkrete Finanzmaßnahmen direkt in Ihrem Alltag um.
Messbare Lernziele und Kompetenz-Check
Zu Beginn definieren Sie individuelle Ziele, die wir mit Checklisten und kurzen Kompetenztests hinterlegen. So erkennen Sie Lernlücken früh, steuern gezielt nach und dokumentieren Erfolge. Der Abschluss-Check vergleicht Start- und Endniveau und dient als Nachweis für Arbeitgeber und Weiterbildungsträger.
Methodik: aktiv, anwendungsnah, digital
Wir kombinieren Mikro-Lerneinheiten, angeleitete Praxisübungen und Coaching-Impulse. Didaktische Prinzipien wie Spaced Repetition, unmittelbares Anwenden und Feedback-Schleifen beschleunigen den Transfer. Adaptive Aufgaben passen sich Ihrem Tempo an, damit Sie weder unterfordert noch überfordert werden.
Interaktive Module und Übungen
Erleben Sie dynamische Simulationen, die reale Finanzentscheidungen abbilden. Trainieren Sie Budgetplanung, Schuldenabbau und Investitionsentscheidungen risikofrei, erhalten direktes Feedback und sehen die langfristigen Auswirkungen Ihrer Wahl. So verwandeln Sie abstraktes Wissen in robuste, anwendbare Kompetenzen.
Budget-Simulator mit Echtzeit-Feedback
Planen Sie Einnahmen, fixe und variable Ausgaben und erkennen Sie sofort die Effekte auf Sparquote und Notgroschen. Der Simulator schlägt Optimierungen vor, illustriert Saisonalität und warnt vor Liquiditätsengpässen. Exportfunktionen ermöglichen, Ihren Plan in die nächsten 90 Tage praktikabel zu überführen.
Schulden- und Kreditcheck
Analysieren Sie Kreditlinien, Zinsen, Laufzeiten und Sondertilgungen. Das Tool vergleicht Schneeball- und Lawinenmethode, rechnet Szenarien mit Zinsänderungen und zeigt die schnellste, kostengünstigste Entschuldungsstrategie. Sie erhalten Handlungspläne, Erinnerungshilfen und Vorlagen für Gespräche mit Ihrer Bank.
Investieren mit ETF-Sandbox
Stellen Sie virtuelle Portfolios aus ETFs, Anleihen und Tagesgeld zusammen. Backtests, Kostenvergleich und Risikoprofile helfen, ein ausgewogenes Setup zu finden. Sie lernen Kostenfallen zu vermeiden, Rebalancing zu planen und langfristig diszipliniert zu investieren, ohne kurzfristigen Hypes zu folgen.
Kick-off: Zielklärung und Status
Im ersten Gespräch strukturieren wir Ihre Finanzziele, Prioritäten und zeitlichen Rahmen. Wir erfassen Einnahmen, Ausgaben, Verpflichtungen und Risiken, identifizieren schnelle Hebel und realistische Zwischenschritte. Das Ergebnis ist ein klarer Fahrplan, der Ihre Lernsprints mit konkreten Maßnahmen verbindet.
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Individueller Lernpfad
Auf Basis Ihres Profils kuratieren wir Inhalte, Übungen und Praxisaufgaben. Sie erhalten fokussierte Lernpakete mit klaren Kriterien, wann Sie weitergehen sollten. So vermeiden Sie Informationsüberfluss und investieren Ihre Zeit ausschließlich in Themen mit messbarem Nutzen für Ihre finanzielle Situation.
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Fortschrittsfeedback und Accountability
Zwischen den Terminen prüfen wir Ergebnisse, justieren Strategien und beseitigen Hindernisse. Sie erhalten datengestütztes Feedback aus den Tools, motivierende Zwischenziele und Erinnerungen. Diese Struktur hält Sie verlässlich in Bewegung und sorgt dafür, dass Planung in konsequente Umsetzung mündet.
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Zertifizierung und Karrierevorteile
Nach Bestehen der Abschlussprüfung erhalten Sie ein verifizierbares Zertifikat mit Kompetenzprofil. Es dokumentiert Budgetierung, Entschuldungsstrategien, Investieren, digitale Sicherheit und verantwortungsvolle Entscheidungen. Geeignet für Lebenslauf, interne Qualifizierungen und Sichtbarkeit auf LinkedIn.
Anforderungen an das Zertifikat
Sie absolvieren Modultests, reichen einen Budget- und Investitionsplan ein und bestehen ein praxisorientiertes Online-Assessment. Mindestkriterien sind Transparenz Ihrer Annahmen, Risikoabgleich und realistische Umsetzungsschritte. So spiegeln Zertifikate nicht nur Wissen, sondern nachweisliche Handlungskompetenz wider.
Prüfungsformat und Bewertung
Die Prüfung kombiniert Multiple-Choice, Fallanalyse und kurze Videoerklärungen. Bewertet werden Verständlichkeit, Konsistenz, Kennzahlenbezug und Umsetzungsreife. Ein persönliches Feedback hebt Stärken hervor, adressiert Lücken und empfiehlt Ressourcen, damit Sie auch nach Kursende gezielt weiterlernen.
Nutzung im Beruf und auf LinkedIn
Sie erhalten einen verifizierbaren Link, ein Badge und Formulierungsvorschläge für Lebenslauf und LinkedIn. Beispiele zeigen, wie Sie Projekterfolge quantifizieren und Ihren Mehrwert belegen, etwa durch gesenkte Kostenquoten, bessere Liquidität oder optimierte Spar- und Investitionsroutinen.
Sicherheit und Datenschutz
Ihre Daten sind geschützt. Wir minimieren Datensammlung, verschlüsseln Übertragungen und speichern nur Notwendiges. Sie behalten Kontrolle, löschen Inhalte jederzeit und erhalten transparente Einblicke, wie Tools Berechnungen anstellen. DSGVO-Konformität ist grundlegend und wird regelmäßig auditiert.
Datensparsamkeit und Transparenz
Wir verarbeiten nur die Daten, die für Lernfortschritt und Coaching erforderlich sind. Verständliche Erklärungen und Protokolle zeigen, wofür Informationen genutzt werden. Sie können Export, Berichtigung oder Löschung bequem veranlassen und behalten jederzeit Hoheit über Ihre sensiblen Angaben.
DSGVO-Compliance in der Praxis
Verarbeitungsverzeichnisse, Auftragsverarbeitungsvereinbarungen und technisch-organisatorische Maßnahmen sind implementiert. Regelmäßige Penetrationstests, Zugriffskontrollen und Schulungen sichern Prozesse ab. Wir beantworten Anfragen zu Auskunfts-, Lösch- und Widerspruchsrechten zeitnah und rechtssicher.
Sichere Anmeldung und 2FA
Mit Zwei-Faktor-Authentifizierung, Gerätebindung und Sitzungs-Timeouts schützen wir Ihr Konto. Hashing moderner Standards und Transportverschlüsselung verhindern unbefugten Zugriff. Sicherheitswarnungen informieren Sie proaktiv, wenn Anomalien auftreten, damit Sie sofort reagieren und Risiken minimieren können.
Community und Peer-Lernen
Lernen Sie gemeinsam, tauschen Sie Erfahrungen aus und profitieren Sie von Perspektiven anderer. Moderierte Foren, Lernzirkel und Live-Q&A fördern motivierenden Austausch, fördern Verantwortung und erleichtern es, dranzubleiben, auch wenn der Alltag herausfordernd wird.
- Moderierte Diskussionsforen Strukturierte Themenräume mit klaren Leitlinien sorgen für produktiven Austausch. Expertinnen moderieren, heben gute Beiträge hervor und verlinken Ressourcen. Wöchentliche Fragen starten Diskussionen, aus denen konkrete Tipps, Vorlagen und Checklisten entstehen, die Sie direkt einsetzen können.
- Peer-Lernzirkel In kleinen Gruppen reflektieren Sie Fortschritte, teilen bewährte Routinen und erhalten ehrliches Feedback. Aufgaben mit klaren Fristen schaffen Verbindlichkeit, während Rollen wie Zeitwächter oder Protokollführung für Struktur sorgen. So entsteht lernförderliche Dynamik, die Ergebnisse spürbar beschleunigt.
- Live-Q&A mit Trainerteam Wöchentliche Sprechstunden beantworten Fragen zu Budget, Schulden, ETFs und digitalen Tools. Kurzdemonstrationen vertiefen Konzepte, spontane Mini-Workshops behandeln häufige Stolpersteine. Aufzeichnungen und Transkripte stehen bereit, damit Sie Inhalte nacharbeiten und Links zu Materialien leicht wiederfinden.
Tools und Plattformfunktionen
Unser Dashboard bündelt Lernfortschritt, Aufgaben, Termine und Analysen. Mobile Apps, Erinnerungen und Bankanbindungen erleichtern tägliche Anwendung. Integrationen sparen Zeit, reduzieren Fehler und machen Ihre Finanzroutine planbar, transparent und effizient.
Zeitplan und Lernaufwand
Planen Sie realistisch: pro Woche etwa drei bis fünf Stunden plus optionales Coaching. Flexible Zeitfenster, Wiederholungen und on-demand Inhalte passen sich Ihrem Kalender an. So bleibt Fortschritt selbst in anspruchsvollen Phasen nachhaltig möglich.
Fallstudie: Von Minus zu Notgroschen
Eine Teilnehmerin senkte variable Ausgaben um 18 Prozent, verhandelte zwei Verträge neu und baute innerhalb von vier Monaten einen Notgroschen von drei Netto-Monatsgehältern auf. Der Kurs lieferte Struktur, die Community Motivation und das Coaching konkrete Verhandlungstaktiken.
Fallstudie: ETF-Plan mit Disziplin
Ein Teilnehmer ersetzte spontane Trades durch einen automatisierten, kostengünstigen ETF-Sparplan. Nach zwölf Wochen lag die Sparquote stabil bei 22 Prozent, Schwankungen wurden gelassener bewertet und ein jährlicher Rebalancing-Plan eingeführt, inklusive klarer Risikorichtlinien.
Unternehmenstraining: Finanzfit im Team
Ein Mittelständler schulte ein Projekteam, senkte Reisekosten durch transparentes Budget-Tracking und etablierte Entscheidungsrichtlinien. Ergebnisse waren schnell messbar: weniger Ad-hoc-Ausgaben, bessere Liquiditätsplanung und höhere Zufriedenheit, weil finanzielle Erwartungen klarer kommuniziert wurden.
Anmeldung und Finanzierung
Melden Sie sich in wenigen Minuten an, wählen Sie Paket und Starttermin, und sichern Sie sich Ihren Platz. Flexible Zahlungsarten, Ratenzahlung und mögliche Förderungen erleichtern den Einstieg, ohne Ihre Liquidität unnötig zu belasten.
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Wählen Sie Termin und Paket, erstellen Sie Ihr Konto und bestätigen Sie per E-Mail. Ein Onboarding-Leitfaden führt Sie durch erste Schritte, inklusive Tool-Setup, Datenschutzoptionen und Zeitplanung. Support steht jederzeit bereit, sollte etwas unklar sein.
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Bezahlen Sie per SEPA-Lastschrift, Karte, PayPal oder auf Rechnung. Ratenmodelle verteilen Kosten planbar über drei Monate. Rechnungen sind GoBD-konform, damit Sie Weiterbildung steuerlich korrekt ansetzen oder arbeitgeberseitig erstatten lassen können.
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Wir beraten zu regionalen Förderprogrammen, Bildungsprämie und Arbeitgeberzuschüssen. Vorlagen und Argumentationshilfen erleichtern die interne Freigabe. Auf Wunsch stellen wir Teilnahmebestätigungen in gewünschtem Format bereit, um Antragsprozesse zu beschleunigen.
Unser Team und Expertise
Lernen Sie das Trainer- und Coachteam kennen: geprüfte Finanztrainerinnen, ehemalige Banker, Behavioral-Finance-Expertinnen und Didaktiker. Praxisnahe Erfahrung, neutrale Beratung ohne Produktverkauf und kontinuierliche Weiterbildung garantieren hohe Qualität und Unabhängigkeit.
Trainerprofile und Qualifikationen
Jedes Profil listet Zertifizierungen, Schwerpunkte und Publikationen. Wir zeigen Beispielinhalte, Feedback und Lehrstile, damit Sie Passung erkennen. Transparente Biografien belegen Unabhängigkeit von Produktprovisionen und schaffen Vertrauen in unsere Empfehlungen.
Partnernetzwerk
Für Spezialthemen wie Steuern, Versicherungen oder Gründung binden wir geprüfte Expertinnen ein. Klare Rollen, Vertraulichkeit und Qualitätskriterien sichern konsistente Beratung. Sie profitieren von tiefem Fachwissen, ohne den roten Faden Ihrer Lernreise zu verlieren.
Qualitätsmanagement
Wir messen Lernergebnisse, werten Feedback strukturiert aus und verbessern Inhalte iterativ. Interne Reviews, Peer-Teaching und Pilotgruppen halten Material aktuell und relevant. So wächst der Kurs konsequent mit den Bedürfnissen unserer Teilnehmenden.
Häufige Fehler und wie Sie sie vermeiden
Wir zeigen typische Stolpersteine bei Budget, Schulden und Investments und liefern direkte Gegenstrategien. Checklisten und Beispiele helfen, Risiken früh zu erkennen und konsequent gegenzusteuern, bevor kleine Probleme teuer werden.
Budgetfallen erkennen
Unregelmäßige Ausgaben, Abos und inkonsistentes Tracking zerstören Planung. Wir zeigen, wie Sie jährliche Kosten monatlich zurücklegen, flexible Budgets definieren und Ausgaben automatisieren. So bleibt Ihre Liquidität stabil und Sie vermeiden teure Dispositionskredite.
Anlageirrtümer vermeiden
Market Timing, Klumpenrisiken und Gebühren werden oft unterschätzt. Mit globaler Diversifikation, klaren Regeln und Kostenbewusstsein steigern Sie Wahrscheinlichkeit solider Ergebnisse. Wir flankieren mit Tools, die Disziplin belohnen und emotionale Kurzschlüsse abfedern.
Kreditkosten senken
Zinsanpassungen, Tilgungspläne und Gebühren sind Hebel. Wir vergleichen Umschuldungsoptionen, simulieren Zinsänderungen und priorisieren Sondertilgungen. Sie erhalten Vorlagen für Bankgespräche, um bessere Konditionen zu verhandeln und Laufzeiten sinnvoll zu straffen.
Digitale Sicherheit und Betrugsschutz
Lernen Sie, Phishing, Social Engineering und betrügerische Finanzangebote zu erkennen. Wir trainieren sichere Passwörter, 2FA und seriöse Quellenprüfung, damit Ihre digitalen Finanzprozesse robust, nachvollziehbar und geschützt bleiben.
Mehr erfahrenKompletter 4‑Wochen‑Kurs mit Zertifikat
Voller Zugriff auf alle Module, Übungen, Live-Q&A, Community und Abschlussprüfung. Ideal, wenn Sie strukturiert lernen und schnelle Fortschritte erzielen möchten. Inklusive Vorlagen, Budget-Simulator, ETF-Sandbox und verifizierbarem Zertifikat zur Nutzung in Bewerbungen und auf LinkedIn.
349 €
Premium-Paket: Kurs plus 3 Coaching-Sessions
Alle Kursinhalte plus drei persönliche Coaching-Termine à 60 Minuten. Individuelle Zielklärung, maßgeschneiderte Lernpfade und Accountability sichern Umsetzung. Empfohlen für Teilnehmende mit komplexer Ausgangslage oder hohem Anspruch an Tempo und Ergebnisqualität.
349 €
Einzelcoaching 60 Minuten
Fokussierte Session zu einem konkreten Thema wie Budget, Schuldenstrategie oder ETF-Setup. Vorabfragebogen, klare Zieldefinition und schriftliche Zusammenfassung mit nächsten Schritten. Optimal zur punktgenauen Unterstützung oder als Ergänzung für besondere Fragestellungen.
349 €
Ressourcen und Vorlagen
Erhalten Sie praxiserprobte Checklisten, Tabellen und Textbausteine, die Sie sofort einsetzen. Von Budget-Templates bis Gesprächsleitfäden ist alles dabei, um Entscheidungen schneller und sicherer zu treffen.
Häufig gestellte Fragen
Wie ist der 4‑Wochen‑Ablauf konkret organisiert?
Jede Woche hat klare Ziele, kurze Lernvideos, interaktive Übungen und einen Termin für Fragen. Montags definieren wir Schwerpunkte, mittwochs bearbeiten Sie Praxisaufgaben, freitags reflektieren wir Ergebnisse. Optionales Coaching vertieft individuelle Themen, Aufzeichnungen sichern Flexibilität und Kontinuität.
Welche Inhalte deckt das Zertifikat ab und wie nutze ich es?
Das Zertifikat dokumentiert Kompetenzen in Budgetierung, Schuldenmanagement, Investieren, digitaler Sicherheit und verantwortlichen Entscheidungen. Sie erhalten einen verifizierbaren Link, ein Badge und Formulierungshilfen für Lebenslauf und LinkedIn, um Ihren Mehrwert gegenüber Arbeitgebern überzeugend nachzuweisen.
Brauche ich Vorkenntnisse oder besondere Tools?
Vorkenntnisse sind nicht erforderlich. Ein aktueller Browser genügt. Optionale Bankanbindungen via PSD2 erleichtern Datenerfassung, sind aber nicht zwingend. Wir führen Sie schrittweise durch alle Tools und bieten Alternativen wie Vorlagen zum manuellen Tracking ohne Funktionseinbußen.
Wie läuft das persönliche Coaching ab und wer coacht mich?
Coaches sind zertifizierte Trainerinnen mit Erfahrung in Banking, Finanzbildung und Didaktik. Vor dem Termin klären wir Ziele, im Gespräch erarbeiten wir konkrete Schritte. Nachbereitet erhalten Sie eine strukturierte Zusammenfassung, Ressourcen und nächste Aufgaben, damit Umsetzung sofort gelingt.
Gibt es Rücktritts- oder Zufriedenheitsgarantien?
Sie können bis 14 Tage nach Kauf ohne Angabe von Gründen widerrufen, sofern keine Prüfung absolviert wurde. Wir setzen auf Transparenz, liefern Voransichten und detaillierte Beschreibungen, damit Sie informierte Entscheidungen treffen und mit realistischen Erwartungen starten.
Wie werden meine Daten geschützt, insbesondere bei Bankverbindungen?
Wir nutzen verschlüsselte Verbindungen, trennen Identitäts- und Lerndaten und verwenden nur regulierte PSD2-Schnittstellen für Kontozugriffe mit Ihrer expliziten Zustimmung. Sie können Verknüpfungen jederzeit trennen, Daten exportieren oder löschen und erhalten klare Protokolle zur Nachvollziehbarkeit.